최근 업비트가 자금세탁방지 의무 위반으로 영업정지 처분을 받았다는 소식이 화제가 되고 있습니다. 국내 가상자산거래소 1위 업체의 갑작스러운 영업정지 처분이라는 점에서 시장의 이목이 집중되고 있는데요. 이번 업비트 영업정지 사례를 통해 자금세탁방지(AML) 제도의 중요성과 기업의 대응 방안에 대해 알아보겠습니다.
업비트 영업정지 사태의 핵심
2025년 1월, 금융위원회 금융정보분석원(FIU)은 업비트에 영업정지 처분을 통지했습니다. 금융위원회 금융정보분석원은 업비트의 다음과 같은 자금세탁방지 의무 위반 사항을 확인했습니다:
해외 미신고 거래소 영업
고객확인(KYC) 의무 위반
60만건 이상의 부실한 신원확인 절차
이로 인해 업비트는 최장 6개월의 영업정지 처분을 받게 될 것으로 예상됩니다. 이번 업비트 영업정지 사례는 자금세탁방지 의무 준수의 중요성을 다시 한번 일깨워주고 있습니다.
자금세탁방지(AML) 제도의 3가지 핵심 요소
1. 고객확인제도(KYC/CDD)
거래 당사자의 신원 정확히 파악
비대면 거래 시 eKYC 프로세스 적용
본인인증 및 실명확인 절차 준수
2. 의심거래보고제도(STR)
자금세탁 의심 거래 모니터링
금융정보분석원 보고 체계 구축
정보유출 방지(Tipping-Off) 절차 마련
3. 고액현금거래보고제도(CTR)
1천만원 이상 현금거래 자동 보고
현금거래 모니터링 시스템 운영
거래내역 기록 보관
기프티쇼 비즈의 대응 현황
당사는 개정된 전자금융거래법에 따라 전자금융업 등록을 예정하고 있습니다. 또한 업비트 영업정지 사례를 교훈 삼아, 당사는 다음과 같은 자금세탁방지 체계를 구축하고자 합니다.
AML 시스템 구축
전문 컨설팅을 통한 체계 설계
자금세탁방지 솔루션 도입 추진
고객확인 절차 강화
실명확인 프로세스 개선
거래 모니터링 시스템 개발
내부통제 체계 수립
자금세탁방지 관련 규정 정비
임직원 교육 프로그램 준비
기업 고객님께 드리는 기프티쇼 비즈의 약속
이번 업비트 영업정지 사례에서 보듯이, 자금세탁방지 의무 위반은 심각한 제재와 기업 신뢰도 하락으로 이어질 수 있습니다. 기프티쇼 비즈는 기업 고객과의 신뢰를 최우선 가치로 삼고, 자금세탁방지 관련 법규와 규정을 철저히 준수하고자 내부에서 관련 임직원들이 철저하게 준비 중에 있습니다. 앞으로도 지속적인 시스템 개선과 내부통제 강화를 통해 더욱 안전하고 투명한 모바일 쿠폰 서비스를 제공하겠습니다.
또한 임직원 교육과 인식 제고를 통해 전사적 차원의 컴플라이언스 문화를 정착시키고, 기업 고객들께서 안심하고 이용하실 수 있는 신뢰할 수 있는 모바일 쿠폰 플랫폼이 되도록 최선을 다하겠습니다. 기프티쇼 비즈는 앞으로도 합법적이고 투명한 거래 문화 조성에 앞장서겠습니다.
